賈斯汀的理財blog

證照觀念在國內愈來愈流行，不少人為了有更好的工作機會，想報告國際級的理財規劃顧問（CFP）執照。補教業者表示，要考取國際專業證照，除了難度高，上課時間通常也較久，加上課程與考試費用相當高昂，考生必須財力與體力兼備。

台灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平表示，目前全台已經考上CFP證照者，截至去年底共805人，每年成長率約9.19%；但和大陸30%的成長率相比，明顯偏低。

此外，印度和南韓每年取得證照者的成長率也各達57.8%和14%。

劉凱平指出，CFP和理專最大的不同，是理財賣的是「金融產品」，CFP則專注「個人規劃」，也就是說，先讓投資人訂立自己的目標，再依照個人的收入、理想目標所需花費，規劃屬於個人理財，因此CFP不但需要更多的專業知識，更重視道德訓練。

劉凱平表示，CFP目前包括六個模組課程，包括基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃和全方位理財規劃，每個模組需要40小時的課程時間，接下來才能考試認證，固定於每年3月與9月考試。

要拿到CFP認證，除了要經過上課與考試，還規定要具備大學以上學歷，同時要有三年以上理財規劃相關工作經驗，才能申請。

此外，考試者還要完成認證理財規劃顧問職業道德及執業準則聲明書，同意遵守CFP職業道德及執業準則。