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理財峰會 聚焦金融監理

【經濟日報╱記者黃欣／台北報導】

台灣理財顧問認證協會21日舉辦「首屆世界理財高峰會」，討論金融海嘯過後，消費者保護與金融監理機關的重要性。

台灣理財顧問認證協會從2003年推動理財規劃顧問（CFP）認證，國際理財規劃顧問認證總會（FPSB）總裁Noel Maye表示，理財規劃是相當專業的領域，要取得理財規劃顧問證照，需經過重重關卡，除教育訓練、考試認證，還有道德標準。

金融海嘯後，不少投資人認為銀行為販售金融商品而忽略產品風險，造成投資人損失，理專也必須擔負一部分責任。Noel表示，「世界理財高峰會」希望透過結合各市場的經驗，討論更完善的消費者保護及金融監理職責，以國際化的標準，提供投資人更完善的保護。

Noel表示，目前FPS在全球有23個會員國，已在全球發出120多萬張認證，台灣也有805位CFP。他並表示，金融海嘯之後，加拿大做了一項研究，發現從事理財規劃的人，相較沒有理財計畫的投資人，在市場發生波動時較不會恐慌。

金管會主委陳冲昨天致詞時則引用前美國總統艾森豪的話說，「Plan is nothing , planning is everything（完成的計畫沒有用，規劃的過程才最重要）」，強調規劃的重要。

陳冲表示，國內金融業這幾年不斷改善體質，不論股東權益（ROE）、資產報酬率（ROA） 及資本適足率都不斷提升，加上兩岸金融監理合作瞭解備忘錄（MOU）生效，未來將簽署兩岸經濟合作架構協議（ECFA），都讓台灣金融業加快國際化腳步。

陳冲說，金融業面對國際化考驗，勢必要擁有具備國際觀的人才。