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5月是國人繳稅旺季，過去民眾如果沒有準備備用金，通常會贖回基金或賣股票支應稅款所需資金，銀行理專則建議，如果投資標的報酬率可穩定在5%以上，投資人最好持續保留投資部位，改向銀行申辦小額貸款來周轉。

行庫主管解釋，今年免稅額及扣除額都大幅提高，讓民眾繳稅的負擔減輕，如果為了幾萬元的稅款，便贖回基金或賣出股票，有點可惜；尤其金融海嘯後，現在正是投資回溫之際，民眾可善用銀行貸款第一段利率低廉的優惠，先透過信貸周轉，等更好的時點再出脫投資部位。

理財專家建議，如果民眾手上的投資部位能穩定提供5%以上的年報酬率，就很適合繼續保留，因為目前市面提供的繳稅信貸利率，前半年利率僅2.5%左右，就算民眾要負擔借錢繳稅的利息，還是比把投資資金拿去繳稅款划算。

以任職私人公司的陳氏夫婦為例，合計年收入為172 萬元，目前家庭投資理財金額約50萬元，最近因面臨繳稅資金需求，考慮將家庭投資理財變現，或利用銀行的信用貸款周轉。

經過審慎評估，陳氏夫婦該筆投資報酬率達8%，若未來的二年也能維持相同的報酬率，投資部位可複利增值至62萬9,856元，銀行指出，如果陳氏夫婦把這筆錢拿去繳稅，就失去增值的機會，建議用貸款繳稅比較好。